クレジットカードを検討しているんですけど、Suicaにチャージして、お得になるカードってなかなかないですよね。
それならルミネカードがおすすめだよ。
ルミネカードですか？
そう。ルミネカードは、Suicaへチャージするとポイントが貯まったりとお得なサービスや特典が多いんだ。
詳しく紹介するよ。
ぜひお願いします！
JR東日本グループが提供するビューカードの1枚であるルミネカードは、ショッピング施設のルミネ（LUMINE）などで利用すると、大変お得になるクレジットカードです。
しかし、このカードを検討している方の中には、
「ルミネカードについて詳しく知りたい」
といった方も多いです。
そこで今回は、ルミネカードの概要はもちろん、どんなお得なポイントがあるのかなど詳しくご紹介します。
これを読めば、ルミネカードを上手に活用できるはずです。ぜひ読み進めてくださいね。
この記事の目次
読んでおきたいルミネカードの基礎知識
ルミネカードのことをあまり知らないんですけど、どんなカードですか？
ルミネカードは、初年度は年会費無料で利用できるんだ。
まずは基礎知識から紹介するよ。
ルミネカードをあまりよく知らないという方も多いですよね。
ここではルミネカードのスペックや審査についてなど詳しく解説していきますので、ぜひ参考にしてくださいね。
初年度は年会費無料
ルミネカードは、初年度は年会費無料で利用でき、2年目からは953円（税抜）の年会費がかかります。
ルミネカードの基本的なスペックは次の表のようになるので、確認してみてくださいね。
| 発行会社 | ㈱ビューカード |
|---|---|
| 年会費 | ▼初年度：無料 |
| ▼2年目から：953円（税抜） | |
| ※家族カードの発行はなし | |
| 国際ブランド | VISA・JCB・MasterCard |
| 付帯機能 | Suica・Suica定期券 |
| 付帯カード | ETC |
| ポイントプログラム | JRE POINT |
| 付帯保険 | ▼国内旅行傷害保険（利用付帯） |
| ▼海外旅行傷害保険（自動付帯） | |
| ▼カード紛失補償 |
ETCカードが発行可能
ルミネカードは、ETC専用カードの発行が可能です。
年会費は477円（税抜）、初年度から年会費はかかるので気を付けましょう。
ETCカードの特徴としては、次の2つがあります。
- ETCマイレージサービスで通行料が割引
- JRE POINTもたまる
ETCマイレージサービスとは、NEXCO各社が提供するETCを利用することによってポイントが貯まり、たまったポイントを有料道路の通行料金に充てることができるサービスです。
ルミネカードのサービスではないため、ETCマイレージサービスへ登録しなければ利用することができません。
登録は無料で年会費もかからないので、有料道路を利用する方はぜひ登録してほしいサービスです。
審査条件
専業主婦の方など、クレジットカードの審査が不安だという方は多いですよね。
ルミネカードの申し込み条件は、次の3つです。
- 日本在住で電話連絡が取れる満18歳以上
- 高校生不可
ルミネカードが認めている本人確認の書類として、在留カードや特別永住者証明書も該当されているので、日本に在住であれば外国の方でも申し込むことができます。
どのクレジットカードでも審査通過には、収入があることが必須条件です。
専業主婦であれば配偶者に安定した収入があること、学生であればアルバイトなどで毎月収入があるというのが条件になります。
ルミネカードはショッピングセンターでの利用を主に考えたクレジットカードなので、比較的審査に通過しやすいイメージを持つ方も多いでしょう。
しかし信用情報に問題がある方や、ある程度の収入がない方は審査に通過するのは難しいです。
そのため、審査の難易度から考えると甘め～普通程度だと考えておきましょう。
大量のポイントがお得に貯まる「JRE POINT」
できればポイントをお得に貯めたいんですけど、ルミネカードのポイントプログラムってどうなっているんでしょうか？
ルミネカードのポイントプログラムは、店舗はもちろん、Suicaへのチャージなどでもお得にポイントが貯まるんだ。
詳しくお話するよ。
ルミネカードのポイントプログラムは、JRE POINTです。
JRE POINTは実店舗やネット、Suicaチャージでもポイントをためることができます。
ポイントの還元率や、お得なため方など詳しくご紹介しましょう。
特に、Suicaを利用している方には大変お得にポイントが貯まる仕組みになっているので、ぜひ注目してくださいね。
ポイント還元率
JRE POINTは、1,000円（税込）につき5ポイント付与され、還元率でいえば0.5％になります。
還元率だけ見ると、他社のクレジットカードと比べてもお得さを感じられませんよね。
しかし、ルミネカードには請求明細書をWEB明細にするだけで、明細書発行月に50ポイントが付与されるなどといったサービスもあります。
この他のお得なポイントのため方として次の3つがあります。
- Suicaへのオートチャージ・定期購入でポイント3倍
- JRE POINT加盟店でポイント2倍
- えきねっと登録でポイントの二重取りが可能
後ほど詳しくご紹介するので、ぜひチェックしてくださいね。
ポイント有効期限
JRE POINTの有効期限は、最後にポイントを獲得もしくは利用した日から2年後の月末です。
ポイントは獲得するたびに自動更新されるので、毎月ルミネカードを利用すると半永久的にポイントをためることができます。
ただし、キャンペーンなどの期間限定ポイントには有効期限があります。
それぞれ有効期限が異なるので、JRE POINT WEBサイトやご利用代金明細書などを確認しましょう。
毎月大きな金額を利用しない私としては、ずっとポイントを貯めておけるのはうれしいです！
JRE POINT加盟店でポイント2倍！
JRE POINT加盟店では、通常の1,000円（税込）につき5ポイント付与されるのに加え、その場で100円（税抜）につき1ポイント貯まります。
例えば、10,000円（税抜）の商品をJRE POINT加盟店で決済した場合、
▼加盟店ポイント：10,000円÷100円＝100ポイント
合計150ポイントが付与されることになります。
加盟店以外の店舗での決済では、カード決済ポイントのみの付与になるので、実質3倍ものポイントを受け取れるのは大変お得ですね。
定期券の購入やオートチャージでポイント3倍！
ルミネカードで、きっぷや定期券、Suicaへのチャージなどをすると、JRE POINTが通常の3倍付与されます。
1,000円（税込）につき15ポイント付与されるので大変お得です。
対象の商品は次の5つがあります。
- 乗車券（回数券・特急券含む）
- 定期券
- JR東日本ツアー
- ルミネカードでのSuicaへのチャージ・オートチャージ
- モバイルSuica
ただし乗車券や定期券は、JR東日本みどりの窓口や、びゅうプラザ、券売機で購入したものが対象になるので注意が必要です。
「えきねっと」への登録でポイント二重取りができる
JR東日本が提供するサービスとして、「えきねっと」があります。
えきねっとでは、会員限定の割引きっぷなどの購入ができ、年会費も無料なので大変お得に活用できるサイトです。
えきねっとで対象商品をルミネカードで決済をすると、「えきねっとポイント」と「JRE POINT」の二重取りができます。
貯まったえきねっとポイントは、JRE POINTや他の商品券へ交換することが可能なので、次の表を参考にしてくださいね。
| 交換先 | 交換単位 |
|---|---|
| JRE POINT | ▼1えきねっとポイント＝2.5 JRE POINT |
| ▼50ポイント以上10ポイント単位 | |
| びゅう商品券 | ▼460ポイント＝商品券1,000円 1枚 |
| ▼860ポイント＝商品券1,000円 2枚 | |
| ▼1,260ポイント＝商品券1,000円 3枚 | |
| Suica | ▼860ポイント＝2,000円 1枚 |
| ▼1,660ポイント＝2,000円 2枚 | |
| ▼2,460ポイント＝2,000円 3枚 | |
| ※デポジット含む |
貯まったJRE POINTの4つの使い方
JRE POINTでは、たまったポイントの活用方法として、次の4つがあります。
- JRE POINT加盟店で利用
- Suicaへチャージ
- 商品やクーポン券に交換
- 提携ポイントへ移行
それぞれについてご紹介します。
JRE POINT加盟店で使う
JRE POINT加盟店で、お会計時に1ポイント1円として利用することができます。
加盟店のほとんどが駅ビルなので、仕事の帰りやショッピングの際にも使えるので、利便性は高いのではないでしょうか。
一部ではありますが、JRE POINT加盟店は次の表を参考にしてください。
| エリア | 加盟ビル |
|---|---|
| 首都圏エリア | アトレ |
| テルミナ | |
| ラスカ | |
| シャル | |
| ビーンズ | |
| 東京駅 | 黒堀横丁 |
| 北町ダイニング | |
| グランルーフ・グランアージュ | |
| キッチンストリート | |
| 東日本エリア | あおもり旬味館 |
| 宇都宮パセオ | |
| tekuteながまち | |
| アズ熊谷 | |
| イーサイト | |
| ピボット |
Suicaにチャージする
貯まったポイントはSuicaへチャージすることもできます。
1ポイント1円として、次の3つのSuicaへのチャージが可能です。
- Suicaカード
- Suica付きルミネカード
- モバイルSuica
Suicaへのチャージは、期間限定ポイントは対象外になるので注意しましょう。
Suicaへのチャージは、JRE POINT WEBサイトへSuicaの登録が必要です。
JRE POINT WEBサイトでSuicaへのチャージ手続きを取った後、次の3つの方法で受けとることができます。
- JR東日本の自動券売機
- モバイルSuicaで受け取る
- Suicaインターネットサービス（iPhone不可）
自動券売機であれば、チャージ手続きを取った翌日から7日以内に、モバイルSuicaであれば、手続きを取った当日～8日以内に受け取る必要があるので注意しましょう。
商品やクーポン券に交換する
Suicaのペンギングッズや、鉄道グッズなど商品への交換や、クーポン券や商品券への交換も可能です。
交換できる商品としては、キッチン用品からビジネス用品、家電などさまざまなラインナップがあります。
対象商品や、必要ポイントについてはほんの一例ですが、次の表を参考にしてくださいね。
| 交換対象 | 必要ポイント | |
|---|---|---|
| ペンギングッズ | Suicaのペンギンタンブラー | 4,500 |
| ペンギンパスケース | 2,500 | |
| ペンギンマスキングテープ | 2,750 | |
| ペンギンクッション | 2,700 | |
| 鉄道グッズ | 東京駅ステーショナリーセット | 2,250 |
| プラレール成田エクスプレス | 2,750 | |
| 新幹線箸置きセット | 3,000 | |
| SEIKO 鉄道時計 | 30,750 | |
| 商品 | ラグビーキッチンバサミ | 2,000 |
| ジョセフジョセフ スパイロ | 2,500 | |
| サランラップバラエティセット | 3,000 | |
| ヨーグルトメーカー | 3,500 | |
| BRUNO コンパクトホットプレート | 10,500 | |
| 商品券 | ルミネ商品券 1,000円 | 2,000～ |
| びゅう商品券 1,000円 | 1,400～ | |
| クーポン券 | メトロポリタンホテルズ共通利用券 2,000円分 | 1,500 |
| リラクゼご利用券 2,000円分 | 1,900 | |
| お取り寄せスイーツカード 3,500円分 | 3,350 | |
| 東北応援 うめぇどカード 5,000円分 | 4,750 | |
| オレンジページ定期購読申込み券 1年分 | 9,000 | |
| 吉野家ギフトカード 5,000円分 | 5,500 |
Suicaのペンギングッズや鉄道グッズの中には、JRE POINT限定商品もあります。
Suicaのペンギンや鉄道グッズの限定品は、好きな方には見逃せませんね！
ルミネカードならではの嬉しい4つの特典
たまったポイントも、JRE POINT加盟店であれば余すことなく使えるのでいいですね！
端数のポイントが利用できないともったいないからね。
ポイントのほかにも、ルミネカードでお得な点はないんですか？
もちろん特典があるから、紹介するよ。
ルミネカードには、お得なうれしい特典が4つあります。
ビューカードの中でも、ルミネカードにしかない得点があるので、ぜひチェックしてみてくださいね。
ルミネ・NEWoManでショッピングが5％オフ
ルミネやNEWoManでのショッピングが、いつでも5％オフになる特典があります。
洋服だけではなく、DVDやレストラン、食品などもいつでも5％になるので、家計にうれしい特典ですね。
しかも、バーゲン商品に対しても割引適用なのは大変お得です。
また、割り引かれることがほぼない本も5％オフで購入することができるので、本好きにはたまらない特典でしょう。
年に数回行われる10％オフキャンペーンも利用することができます。
ネット通販「アイルミネ」の買い物も5%オフ
ルミネのネット通販ショップである「アイルミネ」を利用しても、いつでも5％オフで購入することができます。
WEB限定商品はもちろん、店頭販売前の商品も5％オフで利用できるので大変お得です。
もちろんルミネと同様に、10％オフキャンペーンも開催されます。
年間利用金額に応じて商品券がもらえる
ルミネ・NEWoMan・アイルミネでの購入金額に応じてルミネ商品券のプレゼントを受けることができます。
対象は、1月1日から12月31日までの1年間です。
プレゼントされる商品券の金額については、次の表を参考にしてくださいね。
| 利用金額 | ルミネ商品券 |
|---|---|
| 20～50万円 | 1,000円分 |
| 50～70万円 | 2,000円分 |
| 70～100万円 | 3,000円分 |
| 100万円 | 5,000円分 |
さらに100万円以上利用している方には、プレミアム体験キャンペーンとして、抽選で快適で素敵なひとときを過ごせるプレゼントが当たります。
会員限定優待サービス「LUMINE STYLE」
ルミネカード会員優待サービスとして「LUMINE STYLE」があります。
こちらのサービス内容は主に次の3つです。
- 国内20,000か所以上の宿泊施設が最大90％オフ
- 宿泊施設のリゾートメニューが優待価格で利用可能
- アミューズメントパークやレジャー施設を優待価格で楽しめる
中には、タイムセール時に500円で宿泊ができる破格プランもあります。
一例として、割引優待サービスを以下の表にしたので確認してみましょう。
| 楽天トラベル | 最大500円補助/1泊・楽天スーパーポイント付与 |
|---|---|
| じゃらん | 最大500円補助/1泊・Pontaポイント付与 |
| 帝京ホテル東京、パークサイドダイナー | 選べるランチ＆ディナー 5,500円→3,800円 他4種類 |
| ザ・ロイヤルパークホテル、東京汐留レストラン ハーモニー | ▼平日：大人ランチビュッフェ 3,210円→2,380円 |
| ▼土日祝：大人ランチビュッフェ 4,160円→3,400円 | |
| イオンシネマ | 一般 1,800円→1,300円 |
| ハウステンボス | 1DAYパスポート 200円引き |
| 富士サファリパーク | 入園料 300円引き |
| サンシャイン水族館 | 入場料 高校生以上 220～660円引き |
| レゴランド・ディスカバリー | ▼入場券：全日 2,500円→1,700円 |
| ▼入場券：平日 2,500円→1,400円 | |
| RIZAP | ▼2週間トライヤルコース入会 5,000円分の商品券贈呈 |
| ▼2ヶ月以上のコース契約 商品券30,000円分贈呈 | |
| 葉山パブリックゴルフコース | ▼ショートコース：平日9ホール 5,000円→4,000円 |
| コンビミニ | 5,400以上購入で500円オフ |
| スタジオマリオ | 撮影料金半額 |
| アルク英語通信教育 | 受講料10～30％オフ |
| 生涯学習のユーキャン | 会員特別ご優待進呈 |
| Z会の通信教育 | 図書カード2,000円分プレゼント |
LUMINE STYLEで受けることができるサービスや優待は、旅行やレジャーから教育、ライフスタイルなど種類はさまざまです。
大変お得な会員優待なので、ぜひ活用したいですね。
手厚い3つの保険・セキュリティサービス
最近のクレジットカードは、保険が付帯されていることが多いですが、ルミネカードはどうなんですか？
もちろん付帯されているよ！
ルミネカードには次の3つの保険と補償が付いています。
- 国内旅行傷害保険
- 海外旅行傷害保険
- 盗難・紛失補償
それぞれについて詳しくご紹介します。
クレジットカードに付帯されている補償や保険は、思わぬトラブルに役立つものです。
ぜひ読み進めてくださいね。
国内旅行傷害保険
国内旅行傷害保険とは、次の3つを保証してくれる保険です。
- 公共交通乗用具搭乗中の事故
- 募集型企画旅行参加中の事故
- 宿泊先での事故
ルミネカードの国内旅行傷害保険は、利用付帯です。
交通費や旅行代金などをルミネカードで支払った場合に、補償されます。
公共交通乗用具とは、電車や航空機、船舶などを言い、いずれかの搭乗中に遭った事故に対して補償されます。
ただし、Suicaでの支払いや定期券、回数券などの場合は補償対象外になるので注意しましょう。
また、宿泊先での事故では、宿泊施設で火災や爆発などの被害に遭った場合が補償対象になります。
保険金金額については、次の表をチェックしてください。
| 補償内容 | 保険金額 |
|---|---|
| 死亡・後遺障害 | 最高1,000万円 |
| 入院 | 3,000円/日 |
| 通院 | 2,000円/日 |
海外旅行傷害保険
ルミネカードは、海外旅行傷害保険は自動付帯になります。
持っているだけで補償されるので、安心して海外旅行へ行けますね。
海外旅行ではトラブルがつきものとよく聞きますが、旅行中の病気やケガなどがあった場合、次のような補償を受けることができます。
| 補償対象 | 保険金 |
|---|---|
| 死亡・後遺障害 | 最高500万円 |
| 傷害治療保険 | 最高50万円 |
| 疾病治療保険 | 最高50万円 |
そしてルミネカードには、海外での日本語救急サービスも付帯されています。
海外では言葉や文化の壁を感じることが多いです。
もしもの時に、救急病院の紹介や救急車の手配をすべて日本語で対応してくれるので安心できます。
盗難・紛失補償
ルミネカードには、盗難・紛失補償がついています。
万が一、ルミネカードを紛失しまった場合も、盗難・紛失届出を出した前日から60日前までさかのぼって不正利用された分の補償が可能です。
補償を受けるには、カード会社への連絡が必須になるので、できるだけ早く連絡しましょう。
そして、ルミネカードの盗難・紛失補償の注目してほしいのが、付帯されている定期券分や、Suicaのチャージ残高まで補償してくれるという点です。
カードの不正利用分まで補償してくれることは多いですが、チャージ分まで補償してくれるカード会社はなかなかありません。
ビューカードであるルミネカードならではとも言えます。
定期券分やSuicaのチャージ残高まで補償してくれるなんて、とても手厚いですね！
まとめ
いかがでしたか。
今回は、ルミネカードのスペックやポイントプログラム、特典など詳しくご紹介しました。
ルミネカードの重要なポイントは次の3つになります。
- ルミネカードでSuicaチャージポイントが付く
- JRE POINT加盟店を利用すると、実質ポイント3倍
- 紛失・盗難被害にあった場合、定期券やSuicaチャージ分まで補償してくれる
ルミネカードは、ルミネやSuicaをよく利用している方におすすめのカードです。
「ルミネカードの特徴をよく知りたい」
といった方は、ぜひこの記事を参考にルミネカードを検討してみてくださいね。
日常的にかかる費用や交通費がもっとお得になりますよ。
